7 نصائح للحصول على أقصى استفادة من turbotax

إن Intuit's TurboTax موجودة منذ 25 عامًا ، أولاً كبرنامج DOS ، ثم كتطبيق Windows ، وأخيراً كخدمة لإعداد الضرائب عبر الإنترنت. نتج عن العديد من سنوات الابتكار التي نشأت في TurboTax خدمة المحررين الحائزة على الاختيار والتي توفر تغطية شاملة للمواضيع الضريبية ، ومجموعة متنوعة غنية من موارد المساعدة التي يمكن الوصول إليها بشكل كبير ، بالإضافة إلى واجهة مستخدم استثنائية ونظام ملاحة. على الرغم من أن تجربة المستخدم في TurboTax ممتعة ، إلا أن إعداد 1040 والنماذج والجداول الزمنية ذات الصلة باستخدام الموقع لا تزال تتطلب إدخالًا دقيقًا ودقيقًا ودقيقًا منك. فيما يلي سبع طرق للمساعدة في ضمان الاستفادة من الأدوات التي يوفرها TurboTax.

1. دراسة الوضع المالي الخاص بك بعناية

قد تكون قادرًا على استخدام إصدار TurboTax Federal Free Edition ، الذي يتيح لك أيضًا إعداد ملف الإرجاع لحالتك وتقديمه مجانًا. يجب أن تخطط لتقديم 1040EZ / A بدلاً من 1040 كاملة للتأهل. سيقوم TurboTax Federal Free Edition باستيراد W-2 ، أو يمكنك التقاط صورة منه بجهازك المحمول والسماح للموقع بملء جميع حقوله.

الإصدارات الأخرى تشمل:

• ديلوكس ، والتي تركز على الخصومات والائتمانات مثل المساهمات الخيرية وضريبة الرهن العقاري / الممتلكات ؛
• رئيس الوزراء ، الذي يفعل كل شيء ديلوكس زائد يدعم الاستثمارات وتأجير الممتلكات. و
• المنزل والأعمال ، والذي يتضمن كل المحتوى في الإصدارات الأخرى وكذلك أدوات للعاملين لحسابهم الخاص وللشركات الصغيرة جدًا.

يمكنك رؤية مخطط مقارنة الميزات على موقع TurboTax.

2. ممارسة الأمن الجيد

لا تستخدم نفس بيانات اعتماد تسجيل الدخول التي تستخدمها في أي مكان آخر. من المؤكد أن الإقرار الضريبي الخاص بك يحتوي على قدر كبير من المعلومات المالية الحساسة التي لا تريد أن يصل إليها أي شخص آخر. إذا كنت لا تستخدم مدير كلمات المرور لتتبع كلمات المرور الخاصة بك (والتي يجب أن تكون قوية ومعقدة) ، فيجب أن تكون كذلك. إنه الخيار العملي الوحيد لإدارة كلمة المرور لمعظم الأشخاص.

إذا كنت تعمل على الإقرار الضريبي الخاص بك في مكان عام أو مكتب ، فلا تترك جهاز الكمبيوتر أو الجهاز المحمول دون مراقبة. قد يكون هذا أمرًا جيدًا ، ولكن لا يستغرق الأمر وقتًا طويلاً حتى يقوم شخص ما بتحديد رقم (أرقام) الضمان الاجتماعي الخاص بك وتاريخ ميلادك (معلوماتك) ومعلوماتك الشخصية الأخرى. علاوة على ذلك ، إذا كنت تعمل على الضرائب الخاصة بك على شبكة غير مضمونة سلامتها (كما هو الحال في مقهى أو فندق) ، فعليك بالتأكيد استخدام خدمة VPN لتشفير بياناتك أثناء انتقالها عبر الإنترنت.

3. استيراد البيانات

على مر السنين ، أقامت Intuit علاقات مع مئات المؤسسات المالية وأصحاب العمل بحيث يمكنك ببساطة استيراد البيانات الموجودة على W-2 أو 1099-INT ، على سبيل المثال. يمكنك إدخال المعلومات المطلوبة يدويًا ، معتقدًا أن هذا قد يوفر الوقت على نماذج بسيطة ، ولكن ليس هناك ما يضمن أنك تدخلها بشكل صحيح. تأتي البيانات المستوردة دائمًا بدقة.

4. قراءة جميع التعليمات

يستخدم TurboTax نغمة ودية ومحادثة في جميع الأنحاء ، ولكن لا تدع أسلوبه غير الرسمي يهدئك إلى الاعتقاد بأنك تستطيع أن تنجح في العودة. إذا كنت تعتقد أنك تعرف كل دخل أو خصم أو عنصر ائتمان ينطبق عليك ولا تعتقد أن TurboTax يعرف أي شيء لا تعرفه ، فيمكنك أيضًا إدخال أرقامك في النماذج والجداول الزمنية الورقية.

فيما عدا ذلك ، يتعين عليك إجراء جميع الحسابات بنفسك وتأكد من إدخال كل شيء على الخطوط الصحيحة. وليس هناك من يقوم بإجراء مراجعة نهائية لرجوعك للبحث عن الأخطاء والسهو ، كما يفعل TurboTax.

تتمثل إحدى فوائد استخدام TurboTax في أنه قد ينبهك إلى طرق يمكنك من خلالها تقليل التزاماتك الضريبية من الناحية القانونية ، لكن ذلك لم تكن تعرفه. يدعي Intuit أنه يبحث عن أكثر من 350 خصمًا وائتمانات. سيحرص الموقع أيضًا على إدخال كل الدخل الذي يجب عليك المطالبة به. مؤلمة لأن ذلك قد يكون في ذلك الوقت ، فهو يدق في الحصول على خطاب تدقيق من مصلحة الضرائب.

شاشات TurboTax أنيقة وبسيطة ومفهومة. بالنسبة للجزء الأكبر ، تتعامل كل صفحة مع واحد أو اثنين من التفاصيل الصغيرة التي تشكل جزءًا من موضوع ضريبي أكبر ، مثل ما إذا كنت قد تلقيت إيرادات فوائد من مؤسسة مالية وكم. لذلك ليس من المهم أن تستمر في النقر على الشاشات - يعمل الموقع مثل المعالج العملاق - ويتوقف عن الاستجابة عندما ينطبق عليك شيء ما.

5. لا تخطي إلى الأمام

قد يكون من المغري القفز إلى الأمام ، بسبب التسلسل الزمني ، ولكن من الأفضل أن تبقى على مسار TurboTax. على الرغم من أنك لا ترى نماذج وجداول IRS الفعلية قيد الإعداد في الخلفية (يسألك الموقع أسئلة بسيطة وواضحة وينقل إجاباتك على الأسطر الصحيحة في المستندات الصحيحة) ، فسوف يتبع المسار الخاص بك للجزء الأكبر مسار مشابه للطريق الذي تتبعه إذا كنت تقوم بإعداد الضرائب يدويًا. الفرق الرئيسي هو أنه ليس عليك قضاء ساعات في خلط الأوراق والقفز جيئة وذهابا بين النماذج والجداول الزمنية والتعليمات.

يمكنك الرجوع إلى تعليمات مصلحة الضرائب الأصلية إذا كنت ترغب في ذلك. لكن لن تضطر إلى ذلك ، وهي واحدة من مزايا استخدام TurboTax. قام منشئو الموقع بترجمة IRS-ese إلى لغة بسيطة وبسيطة ومفهومة. إذا كان سؤال أو كلمة أو عبارة محيرة ، فيمكنك النقر فوق الارتباطات للحصول على توضيحات لهذا الموضوع الضريبي المحدد.

6. ملف مبكر

إذا كنت تعتقد أنك تحصل على رد ، فقد تكون سريعًا في العودة بمجرد وصول جميع النماذج الخاصة بك. هناك أسباب أخرى تجعلك فكرة جيدة.

• وتقول الشركة إن أسعار TurboTax في الشهرين الأولين أو نحو ذلك من موسم الضرائب مخصصة للمودعين الأوائل وتخضع للتغيير دون إشعار. قد ينتهي بك الأمر إلى دفع المزيد إذا كنت تنتظر طويلاً.
• الإيداع بأسرع ما يمكن يقلل من فرص سرقة الهوية الضريبية. إذا قدم شخص ما عائدًا موثوقًا به باستخدام معلوماتك الشخصية ، فقد يتم إرسال أموالك إلى شخص آخر. قد يستغرق الأمر أشهر أو حتى سنوات لعكس الضرر الناجم عن سرقة الهوية.
• من المحتمل أن تزداد أوقات الانتظار للحصول على المساعدة من Intuit حيث تقترب من الموعد النهائي لتقديم الملفات.

7. استخدم أدوات TurboTax للتخطيط للعام المقبل

يجب أن يكون التخطيط الضريبي مجهودًا على مدار السنة. هناك إجراءات يمكنك اتخاذها في أي وقت لتحسين نتائج العام المقبل. تحتاج إلى تقييم حجب W-4 الخاص بك؟ تتبع التبرعات الخيرية كما قمت بها؟ استكشاف الخصومات والاعتمادات ذات الصلة بالتعليم التي يمكنك اتخاذها؟ يوفر موقع TurboTax روابط لهذه الأدوات والمزيد.

بينما تستمتع بشعور بالمسؤولية المالية التي تأتي مع إلغاء الضرائب الخاصة بك لمدة عام آخر ، فقد ترغب أيضًا في الحصول على دفاتر الأعمال الصغيرة أيضًا. أفضل مكان للبدء هو دليلنا لأفضل خدمات المحاسبة عبر الإنترنت للشركات الصغيرة.