يكشف تقرير مؤشر الاحتيال عن الأنماط العالمية للمعاملات الاحتيالية

عندما تشتري غيتارًا أو خلاطًا جديدًا عبر الإنترنت ، يبدو أنك متصل مباشرةً بالمورد. ومع ذلك ، وراء الكواليس ، يتم فحص معاملتك بدقة من خلال مراقبة الخدمات المصممة لمنع الاحتيال. تقدم 2Checkout خدمات الكشف عن الاحتيال في 196 دولة حول العالم. أحدث تقرير لمؤشر الغش في الشركة يجعل لقراءة ممتعة.

معدلات الاحتيال

يستخدم 2Checkout مجموعة متنوعة من التقنيات ، بعضها ملكية ، لتمييز المعاملات الاحتيالية عن تلك الصالحة. يبحث النظام عن "سلوك المشتري المشكوك فيه" ويكتشف أيضًا العلاقات المعروفة والموثوقة. ميزة واحدة ذات أهمية خاصة هي "معرف الجهاز بدون علامات" الذي يطابق كل جهاز يستخدم في المعاملات مع بصمة فريدة من نوعها. يُشار إلى الجهاز الذي تورط في عملية احتيال من قبل بأنه يحتمل أن يكون احتياليًا إذا ظهر مرة أخرى.

مع تتبع أكثر من مليون معاملة كل ثلاثة أشهر ، يحصل محللو 2Checkout على الكثير من البيانات لتحليلها. يبدأون من خلال حساب متوسط ​​"معدل الاحتيال" الإجمالي ، بتقسيم عدد الحوادث الاحتيالية على عدد المعاملات الكلية. إذا نظرنا إلى هذا المعدل على أنه صفر ، فإنهم يقومون بتطبيع معدلات الاحتيال لكل بلد أو نوع الدفع أو فئة أخرى. السالب هنا يعني أن معدل الاحتيال أسوأ - إذا كان للفئة معدل احتيال قدره -100 فسيكون ذلك مخاطرة مرتين. القيم الإيجابية تعكس انخفاض المخاطر. يشير معدل الاحتيال الذي يبلغ 50 شخصًا إلى فئة تعتبر النصف محفوفة بالمخاطر مثل المتوسط.

أفضل وأسوأ

لا تتذكر ، عملاء 2Checkout هم البائعين عبر الإنترنت ، وليس المستهلكين. معرفة أنواع الدفع والبلد والعملات وما إلى ذلك هي الأكثر خطورة هي معلومات قيمة للبائع. على سبيل المثال ، فإن معدل الاحتيال لـ Discover and Diners Club (Diners Club؟ Really؟) هو -75 ، بينما PayPal's هي 50 إيجابية. تأتي MasterCard في 21 ، أفضل بكثير من Visa -27. (لا يفكر التقرير في سبب هذه الاختلافات).

هل يجب أن يرفض متجرك على الإنترنت ببساطة جميع المعاملات التي لها عنوان إرسال فواتير أو عنوان IP في إندونيسيا؟ ربما لا ، ولكن مع معدل احتيال قدره -1،276 لعنوان إرسال الفواتير و -1،703 لعنوان IP ، تعتبر المعاملات الإندونيسية أكثر خطورة إلى حد كبير من المعاملات من أي بلد آخر. تأتي الدولة التالية شديدة الخطورة ، باكستان ، في -502 من خلال عنوان إرسال الفواتير و -859 من خلال عنوان IP ، وليس بنفس درجة خطورة إندونيسيا.

إذا كنت سترتكب معاملة احتيالية عبر الإنترنت ، فبإمكانك أن تجعلها صفقة كبيرة ، أليس كذلك؟ لذا فليس من المفاجئ أنه عندما قام المحللون بتفكيك الاحتيال عن طريق مبلغ الدفع ، فإن أسوأ فئة تنطوي على معاملات تزيد قيمتها عن 400 دولار. والمثير للدهشة أن الفئة الأسوأ التالية تضمنت مدفوعات من 10 دولارات إلى 19 دولارًا. لست متأكدًا مما يجب فعله من ذلك.

يقسم التقرير الكامل أيضًا المعاملات حسب العملة ، وعبر الحدود مقابل البلد ، ونوع المنتج. بينما حصل الروبل الروسي على أفضل معدل غش في تحليل العملة ، يشير التقرير إلى أن العملة "مؤشر ضعيف على النشاط الاحتيالي".

أنا لست تاجرًا عبر الإنترنت ، لكنني وجدت أن هذا التقرير مثير للاهتمام. هناك الكثير يحدث تحت السطح في كل مرة تقوم فيها بشراء شيء ما عبر الإنترنت.