نصائح ضريبية للملفات الإلكترونية في اللحظة الأخيرة

اليوم الضريبي ليس بعيدًا. إذا لم تكن قد فعلت الضرائب الخاصة بك حتى الآن ، فقد حان الوقت لدغة الرصاصة والعودة إلى العمل.

إذا كنت المماطلة ، فأنت لست وحدك. واحد من كل سبعة أميركيين ملف في الأسبوع الأخير ، وفقا ل FiveThirtyEight . إنهم - وأنت - لا يحصلون على أي وقت إضافي لتقديم الضرائب الفيدرالية مثلما فعلنا في السنوات الثلاث الماضية. يجب على معظمنا إرسال ضرائبنا عبر البريد الإلكتروني أو تسجيلها بحلول الساعة 11:59 مساءً يوم الاثنين 15 أبريل.

الناس في ولاية ماين وماساتشوستس هي الاستثناء. إنهم يحتفلون بيوم باتريوت يوم الاثنين والثلاثاء ، 16 أبريل هو يوم التحرر في مقاطعة كولومبيا ، لذلك لا يتم إنجاز الكثير في عاصمة البلاد في ذلك اليوم. عاد الجميع إلى العمل يوم الأربعاء ، 17 أبريل ، وسكان ماين وماساتشوستس يحتاجون إلى الملف بحلول نهاية ذلك اليوم.

بعض المواعيد النهائية لتقديم الضرائب للدولة أطول. وصول Oklahomans إلى 20 أبريل. يصل سكان هاواي إلى 22 أبريل. يصل سكان ولاية ديلاوير وأيوا إلى 30 أبريل. سكان فرجينيا وكارولينا الجنوبية يصلون حتى الأول من مايو. أطول امتداد هو لويزيانا - المواطنون هناك لا يتعين عليهم فرض ضرائب حكومية حتى 15 مايو.

إذا كنت تعيش في ألاسكا أو فلوريدا أو نيفادا أو نيو هامبشاير أو ساوث داكوتا أو تينيسي أو تكساس أو واشنطن أو وايومنغ ، فلا داعي للقلق بشأن ضريبة دخل الولاية على الإطلاق ، على الرغم من فرض رسوم ضريبية على سكان نيو هامبشاير و TN. أرباح الأسهم.

خالية من المتاعب الايداع

الايداع لا يحتاج الى ان يكون متاعب. يأخذك برنامج الإعداد الضريبي اليوم دون أي إزعاج عبر الخطوات اللازمة لتقديم عائد نظيف وصحيح في الوقت المناسب. يحفظ البرنامج عملك أثناء عملك ، لذا ابدأ الآن وانتهي عندما يكون لديك كل المستندات التي تحتاجها. من الناحية القانونية ، ينبغي إرسال معظم المستندات الضريبية مثل W-2s و 1099s وما إلى ذلك ، عبر البريد مع علامة بريدية بحلول 31 كانون الثاني (يناير) ، رغم وجود بعض الاستثناءات القليلة.

لا تقم بتقديم الملف حتى تكون متأكدًا من حصولك على جميع النماذج. إنه لا يضعك هدفًا أكبر للتدقيق ، بل يعني المزيد من الأوراق في وقت لاحق عندما تقدم تعديلاً (نموذج 1040X ؛ لقد حصلت على ثلاث سنوات من تاريخ التسجيل الأصلي لتقديم تعديل لاسترداد الأموال ، و 1040X لا يمكن تقديمها بالبريد الإلكتروني ، فقط الحلزون بالبريد). من الأفضل تقديم ملحق (انظر أدناه).

الإيداع الإلكتروني هو الطريق للذهاب. (إذا كنت لا تصدقني ، فاقرأ كيفية الحصول على أكبر مبلغ مع برنامج ضريبي). ولعل أفضل ما في الأمر هو أن تسعة من بين 10 ملفات إلكترونية يتلقون مبالغ مستردة خلال 21 يومًا ، بدلاً من ستة أسابيع للملفات الورقية. حتى مصلحة الضرائب تفضل ذلك.

هناك تقارير تفيد بأن عائدات 2019 ربما تكون أبطأ ، بسبب الإغلاق الحكومي في وقت سابق من هذا العام. حتى الآن ، لم يتم سماع نداءات الاتحاد الوطني لدافعي الضرائب (NTUF) لتمديد المواعيد النهائية بسبب الإغلاق.

في عام 2015 ، كان هناك ارتفاع كبير في سرقة المال - حيث تم تقديم 1.2 مليون عائد احتيالي بقيمة 7.2 مليار دولار. مصلحة الضرائب والولايات يائسة لاتخاذ اجراءات صارمة ضد الاحتيال في استرداد الضرائب ، وتأخير استرداد المبالغ المستردة للتحقق من معرفات أصبح هو القاعدة ، وخاصة بالنسبة لأولئك الذين يحصلون على ائتمان ضريبة الدخل المكتسب أو ائتمان ضريبي إضافي للطفل. يحب المحتالون الائتمانات ، لأنه حتى العائد المنخفض الدخل الذي لا يدين بأي شيء يمكن أن يتأهل.

لن يقبل مصلحة الضرائب سوى عائد واحد لكل رقم ضمان اجتماعي ، لذا فإن التسجيل المبكر يعني ضرب المحتالين لكمة. الحصول على الرفض على الإيداع الإلكتروني هو أول علامة قد تتعرض لهوية الهوية. يمكن أن يكون حل هذه المشكلة مشكلة حقيقية ، بدءًا من تقرير الاحتيال.

كل هذا يعني ، إذا استغرق الأمر وقتًا طويلاً لاسترداد أموالك ، وإغلاق الحكومة جانباً ، فقد يكون ذلك لسبب وجيه. مرشحات احتيال مصلحة الضرائب هي أكثر صرامة ، واصطياد المزيد من المدونين شرعي في مخالب بهم. في عام 2015 ، لم يكن 40 في المائة من 4.8 مليون شخص تم الإبلاغ عنها من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية مخادعين. بحلول نهاية عام 2018 ، انخفض الاحتيال بنسبة 72 في المئة كاملة ، وفقا لمصلحة الضرائب.

في العام الماضي كان هناك شيء آخر يدعو للقلق. أصدر مصلحة الضرائب تحذيرا حول المحتالين الذين أودعوا الإقرارات الضريبية في حسابك حتى لو لم تقم بتقديمها. يبدو رائعًا ، ولكن بعد ذلك حاول الأشرار خداعك لتسليم الأموال لهم. لقد كانت خطة للهندسة الاجتماعية + الاحتيال + ، ويمكن أن تعمل هذا العام. إذا تلقيت استردادًا خاطئًا ، فاتصل بالمصرف الذي تتعامل معه واطلب منهم إعادة المبلغ إلى مصلحة الضرائب ، ثم اتصل على مصلحة الضرائب على 800-829-1040 للأفراد ، أو 800-829-4933 إذا كان الأمر يتعلق بعملك ، وشرح ما حدث. يمكنك قراءة الكثير حول هذا الموضوع في فوربس.

وإذا تلقيت بريدًا سريعًا من مصلحة الضرائب ، أو بريدًا إلكترونيًا على وجه الخصوص ، فاحذر من عبارات مثل "يجب تحديث ملف IRS الإلكتروني على الفور" ، لأن ذلك قد يكون أيضًا عملية احتيال تصيد. أرسل رسائل البريد الإلكتروني إلى ، أو اتصل بالأرقام أعلاه.

آمل أن تكون قد مضى على القلق بشأن كل هذا لأنك قدمت بالفعل. ولكن إذا كان الأمر كذلك ، فلن تقرأ مقالًا بعنوان عناوين الملفات الإلكترونية في آخر لحظة. لذلك اقرأ على نظرة عامة على ما تحتاج إلى معرفته.

تحديد أفضل البرامج الضريبية بالنسبة لك

هناك أسماء كبيرة وصغيرة في برنامج إعداد الضرائب عبر الإنترنت ، ولكن هذا العام فقط H&R Block Deluxe 2019 يأخذ اختيار المحررين في المنزل. البرنامج الوحيد الآخر ذو التصنيف العالي هو Intuit TurboTax Deluxe 2019.

جميع النطاقات في السعر من الإصدارات المجانية للإيداع الفيدرالي إلى الحزم المتميزة. يوفر كل منها مجموعة متنوعة من الطرق للمطالبة باسترداد الأموال وتقديم توصيات لتجنب التدقيق وتقديم شكل من أشكال ضمان الدقة.

إذا كنت بحاجة إلى تقديم ملف على هاتفك ، فهذه هي اختياراتنا لأفضل تطبيقات ضريبة الهواتف المحمولة.

إذا كنت مستقلاً ، فسيساعدك هذا الدليل في تحديد البرنامج الضريبي الصحيح.

تخطي المحاسب عند الجري في وقت متأخر

إذا كنت لن تمدد لكنك لا تريد أن تودع نفسك ، فمن غير المرجح أن يساعدك الذهاب إلى محاسب في هذا الوقت. معظم المحاسبين يريدون منك أن تحصل على كل شيء لهم في يناير أو فبراير ؛ انهم جميعا في الأعشاب الضارة خلال شهر أبريل.

هذا عار إذا حصلت على أقل من 54000 دولار في السنة أو كنت تعاني من إعاقة. بموجب برنامج المساعدة الضريبية لدخل المتطوعين (VITA) ، تجعلك هذه الظروف مؤهلة للحصول على ضريبة مجانية شخصية ، عادةً من خلال مراكز المجتمع المحلي. وينطبق الشيء نفسه على أي شخص يزيد عمره عن 60 عامًا عبر برنامج الاستشارات الضريبية للمسنين (TCE).

الامتدادات والعقوبات وموعد الدفع

إذا كنت تعلم أنك مستحق لاسترداد الأموال الفيدرالية ، فيُسمح لك بتقديم الملف متأخرًا. ذلك لأن عقوبتك المعتادة على التأخير في التسجيل تتخلى عن نسبة مئوية من أموالك المستردة. إذا كنت مدينًا بالمال ، فعندئذٍ يكون المبلغ المسترد صفرًا ولا يمكنك الحصول على المال من الصفر.

في الواقع ، فإن الحكومة ستقدر ذلك إذا قام الأشخاص الذين حصلوا على رد فعل بالتأخير إنها تفضل جمع الأموال. أو احتفظ بها: إذا انتظرت لفترة كافية - ثلاث سنوات - يصبح ردك ملكية حكومية. حقا ، لا تنتظر.

هذا لا ينطبق على الولايات ، ولكن. ملف الضرائب الدولة في الوقت المحدد ، سواء كنت تدفع أم لا.

بالنسبة إلى Luddites الذين يخشون التسجيل الإلكتروني ، هناك عدد من مكاتب USPS مفتوحة حتى منتصف ليل يوم 15 أبريل ، ويجب أن يكون لديك علامة نشر 11:59:59 مساءً أو أنك متأخر. استخدم أداة USPS.com Locations للعثور على المكتب الأقرب إليك الذي سيكون مفتوحًا ، ولكن اتصل للتأكد.

إذا لم تقم بتقديم الملف بحلول 15 أبريل (وليس حتى ملحق) ، لكنك مدين بالمال ، فإن العقوبات المالية هي 5 في المائة من أي ضرائب غير مدفوعة مستحقة عن كل شهر لا تقدمه ، أي ما يصل إلى 25 في المائة من إجمالي المستحق. علاوة على ذلك ، عليك أن تتعامل مع مصلحة الضرائب ، والتي ينبغي أن تكون عقوبة كافية وهذا فقط للتقديم في وقت متأخر.

ثم هناك غرامة على الدفع المتأخر - 0.5 بالمائة أخرى شهريًا. لا يوجد قانون للقيود المفروضة على التأخير - سيأتي مصلحة الضرائب بعد ما تدين به حتى خلال 80 عامًا ، إذا استمرت لفترة طويلة. المعنوي هو ، ملف حتى لو كنت لا تستطيع دفع ما تدين به. عقوبة عدم التقديم أسوأ بكثير من عقوبة عدم الدفع.

يمكنك دائمًا تقديم ملحق. يعد النموذج 4868 ("طلب التمديد التلقائي للوقت لتقديم ضريبة الدخل الفردي الأمريكي") جزءًا من برنامج ضريبة الإيداع الإلكتروني الخاص بك. يجب أيضًا تقديمه بحلول 15 أبريل ، تمامًا مثل الإقرار الضريبي القياسي. يمنحك القيام بذلك ستة أشهر إضافية للقيام بالأوراق الفيدرالية ، حتى 15 أكتوبر 2017 ؛ للدول أنه يختلف.

هناك مشكلة واحدة. إذا كنت مدينًا بالمال ، فإن الحصول على تمديد لا يعني أنك ستدفع لاحقًا. يجب عليك دفع ما لا يقل عن 90 في المائة من المبلغ المستحق عليك بحلول 15 أبريل (تذكر أن يتفوق على دفع غرامة قدرها 5 في المائة شهريًا التي تتقاضاها إذا لم تقم حتى بتقديم ملحق.)

الخصومات ، إذا كان ذلك ممكنا

هناك فرصة لأن تكون من بين مئات الآلاف من مواطني الولايات المتحدة هذا العام الذين لا يكلفون أنفسهم عناء تحديد أي شيء أو المطالبة بأي خصومات. ذلك بسبب زيادة الاستقطاعات القياسية لمعظمها - وهو ما يقرب من الضعف - لدرجة أن الاستقطاعات المفصلة قد لا تستحق المتاعب. ستكون على الأرجح ، إن لم يكن أكثر ، من المحتمل أن تحصل على رد دون القيام بالعمل الإضافي.

بالإضافة إلى ذلك ، ذهب الكثير من الاستقطاعات بموجب ما يسمى قانون التخفيضات الضريبية وفرص العمل ، والتي غيرت جذرياً دافعي الضرائب هذا العام. لم تعد هناك خصومات على: الإعفاءات الشخصية أو خصومات SALT أو نفقات النقل أو نفقات العمل (حتى 2025) أو حتى رسوم إعداد الضرائب.

إذا كنت لا تزال تطالب بالخصومات ، فإليك زوجين يمكنك تقديمهما في اللحظة الأخيرة للمساعدة ، على الرغم من انتهاء السنة الضريبية 2018.

• حتى 15 أبريل 2019 ، يمكنك المساهمة في الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي وخصم المبلغ من دخلك. بالنسبة إلى ضرائب 2018 ، يمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 5500 دولار أو 6500 دولار إذا كان عمرك يزيد عن 50 عامًا ((في العام المقبل ترتفع كل واحدة بمبلغ 500 دولار)

• لا يزال بإمكانك المساهمة في حساب معاشات تبسيط الموظف IRA ، أو SEP IRA ، و / أو حساب التوفير الصحي لعام 2019. بالنسبة إلى SEP-IRA ، فإن الحد الأقصى هو 55000 دولار أو 20 بالمائة من صافي الدخل ، والذي يأتي أولاً. بالنسبة لـ HSA ، لا تتجاوز الحد الأقصى للمساهمة البالغ 3.450 دولار للأفراد أو 6،900 دولار للعائلات. يمكنك إضافة 1000 دولار إذا كان عمرك أكثر من 55 عامًا.

بحاجة الى ايجاد المزيد من الخصومات؟ جرب هذا:

• هل أنت متطوع؟ لا يمكنك خصم وقتك أو نفقاتك الشخصية مثل الغداء أثناء المساعدة ، ولكن يمكنك المطالبة بما يصل إلى 14 سنتًا لكل ميل مدفوعة في سيارتك أثناء السفر لأعمال تطوعية مقابل الربح. وقوف السيارات والرسوم ، أيضا. (هذا صحيح ، يمكنك المطالبة بالأميال للتطوع ، ولكن ليس للعمل الفعلي.)
• إذا كنت تدفع مباشرة نظارة أو جهات اتصال ، وفحوصات في أي طبيب ، وتنظيف الأسنان ، وزيارات المستشفى ، وفواتير الإسعاف ، وما إلى ذلك ، في السنة التقويمية 2018 - وتضاف جميع هذه النفقات الطبية إلى أكثر من 7.5 في المائة من إجمالي الدخل المعدل ، لقد حصلت على خصم كبير على يديك. قد تشعر أن الأمر يتطلب الكثير للوصول إلى 10 بالمائة ، لكن عام واحد مصاب بمرض خطير يمكن أن يزداد بسرعة.
• إذا كنت قد فعلت أي نوع من التحسينات المنزلية لأسباب طبية - مثل تثبيت منحدر على كرسي متحرك - فسيكون ذلك قابلاً للخصم ، ولكن يجب أن تندرج مرة أخرى في حدود 7.5 في المائة مع جميع النفقات الطبية الأخرى.

البحث عن المعلومات المفقودة

قلق حول مفقود W-2 أو 1099؟ يمكنك الاطلاع على نسخة IRS الكاملة ، وهي قائمة بجميع معلومات الدخل والأجور التي تم الإبلاغ عنها عنك على مدار العام. ستجده في صفحة مصلحة الضرائب تسمى "مرحبًا بك في الحصول على نسخة".

ستحتاج إلى تقديم رقم الضمان الاجتماعي أو رقم التعريف الضريبي الفردي (ITIN) وتاريخ الميلاد وحالة التسجيل وعنوان الشارع للحصول على نسخة عبر الإنترنت مناسبة للطباعة.

ومع ذلك ، فهو صعب - لن يقبل رقم هاتفي المحمول ، المطلوب للمصادقة الإضافية ، لذلك علي الانتظار للحصول على رمز التفعيل الذي يتم إرساله بالبريد الإلكتروني.

تعرف على رقم التعريف الشخصي IP الخاص بك (إذا لزم الأمر!)

بالنسبة لمجموعة مختارة من المواطنين - لا سيما أولئك الذين قد يكون لديهم رقم ضمان اجتماعي مخترق - سيقوم مصلحة الضرائب بتعيين رقم تعريف شخصي لحماية الهوية مكون من ستة أرقام (IP PIN). إنه مُعرِّف غير حكومي آخر قد يجعل دعاة الخصوصية غير معروفين ولكنه يساعد مصلحة الضرائب في معركتها المستمرة ضد الاحتيال.

بما في ذلك أنه يوفر للمحاسبين الحكوميين ضمانًا إضافيًا أنت. إذا حصلت على واحدة من أي وقت مضى ، حتى كجزء من برنامج تجريبي ، فهو ضروري لجميع الإقرارات الضريبية المستقبلية. إذا لم تتمكن من العثور على رقم PIN IP الخاص بك (يتعلق الأمر بإشعار CP01A ، وستحصل على رقم جديد كل عام) ، فانتقل إلى صفحة الحصول على رقم تعريف شخصي لحماية PIN (IP PIN) لاستعادته. إذا لم تتلقَ رقم PIN IP في حياتك ، فاعتبر نفسك محظوظًا.

لا تعرق عمليات التدقيق

يتعرض الكثير من الناس للتوتر بشأن التدقيق ، عندما يأتي مصلحة الضرائب ويذهب إلى سجلاتك للتأكد من أنك لست كاذبًا ضريبيًا كبيرًا. سيمنحك برنامج الإعداد الضريبي مثل TurboTax مجموعة من الأسباب التي تجعلك تعتقد أنك عرضة لخطر التدقيق أم لا. انخفضت عمليات التدقيق كل عام منذ عام 2010 بسبب انخفاض عدد مراجعي مصلحة الضرائب. اعتبارًا من عام 2017 ، كان يعمل فيها فقط 9،510 مدققًا - وهو أقل عدد منذ عام 1953 - وفحص فقط 0.62 في المائة من الإقرارات الضريبية الفردية.

من المرجح إحصائيًا فحص الأفلام التي تجني أكثر من مليون دولار سنويًا ، بغض النظر عن ذلك - يتم فحص 4.37 بالمائة من العائدات على الأسر ذات الدخل المرتفع. آسف ، ريتشي ريتش. الشيء نفسه ينطبق على الناس الذين يعيشون في الخارج.

قد يكون هناك بعض عمليات التدقيق العشوائية ، ولكن إذا لم تتم مراجعتك من قبل ، فمن غير المحتمل أن يحدث ذلك الآن إذا لم تقم بإلقاء أي علامات حمراء في ملفك. تخفيضات الميزانية والموظفين تعني أنه أقل احتمالا. أكبر شيء هو ، لا تبرز. يستخدم IRS الخوارزميات تمامًا مثل أي شخص آخر لمعرفة من هو فريد في شريحة الدخل الخاصة بك ، وفريدة من نوعها يتم ملاحظتها ، ويتم ملاحظتها. يعد تعديل ضرائبك علامة حمراء أخرى تزيد من مخاطر التدقيق ، لذا استخدم البرنامج لتقديم الملف بدقة في المرة الأولى.

طرق أخرى للتدقيق ، وفقًا لـ Forbes: أن يكون لديك حسابات خارجية ، وقم بإجراء استقطاعات خيرية ضخمة بشكل لا يصدق ، واحتجت علنًا على دفع الضرائب (ثم لا تدفع!) ، ولديك شركة تعمل دائمًا على الإبلاغ عن الخسائر (لا تكن أمرًا سيئًا) رجل أعمال) ، حاول شطب هواياتك ، أو ارتكاب الكثير من أخطاء الرياضيات في عوائدك. هذا الأخير لا يمثل مشكلة إذا كنت تستخدم برنامج الإعداد الضريبي.

يدعي محاسب واحد على الأقل أن الطريقة الجيدة لتجنب عمليات التدقيق هي تقديم ملف دائم للتمديد وتقديم الأوراق الضريبية في ذروة الصيف ، لأن المدققين يرغبون في قضاء عطلة أيضًا.

احذروا احتيال المكالمات

في عام 2015 ، كانت مكالمات الاحتيال من أشخاص / روبوتات تتظاهر بأنها مصلحة الضرائب تطالب بمدفوعات الضرائب في ازدياد ، واستمرت حتى عام 2018. معظم المكالمات يتم خداعها لتظهر وكأنها تأتي من رمز المنطقة في واشنطن العاصمة 202 لمنحهم جوًا من الشرعية. لكن يمكنهم القدوم من واشنطن ، ونيويورك ، ورموز تكساس ، وغيرها.

حتى إذا كان المتصل الذي يدعي أنه من مصلحة الضرائب يعرف اسمك أو معلوماتك الشخصية الأخرى ، فهو عملية احتيال: لن يقوم مصلحة الضرائب مطلقًا بالاتصال بك لطلب الدفع الفوري. بالتأكيد لن يطلب رقم بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم عبر الهاتف. نقطة الاتصال الأولى لدى مصلحة الضرائب هي دائمًا البريد ، ولديك الحق في الاستئناف قبل أن تدفع عشرة سنتات ، حتى إلى مصلحة الضرائب. كل ذلك جزء من فاتورة حقوق دافع الضرائب.

إذا تلقيت هذه المكالمة ، فأبلغ عنها في نموذج الإبلاغ عن احتيال انتحال مصلحة الضرائب ، أو اتصل بالرقم 800-366-4484. يجب على مستخدمي الهواتف الذكية تنزيل تطبيق Hiya (مجانًا على Android و iOS) ، والذي يحتوي على ميزة اكتشاف الرسائل غير المرغوب فيها عبر الهاتف والتي تستهدف هذه المكالمات تحديدًا. إذا قمت بالإبلاغ عن مكالمة إلى Hiya ، فإنها تضيف أي أرقام جديدة إلى قاعدة البيانات لمساعدة الآخرين.